Majetkový audit
Komplexný prehľad všetkých aktív, záväzkov, poistení a štruktúr klienta. Mnohí naši klienti po prvom audite zistia aktíva alebo záväzky, na ktoré zabudli — alebo o ktorých nevedeli v plnom rozsahu.
Služba · Poradenstvo
Poradenstvo, ktoré nesleduje Váš majetok — chráni ho
Individuálne fiduciárne poradenstvo pre fyzické osoby a rodiny, ktoré chcú mať dlhodobú istotu namiesto krátkodobého výnosu.
Čo znamená fiduciárne poradenstvo v praxi
Fiduciárny poradca je zmluvne a eticky zaviazaný konať výlučne v záujme klienta — nie v záujme inštitúcie, ktorú zastupuje, ani v záujme vlastnej odmeny. V praxi to znamená, že dostanete odporúčanie aj vtedy, keď je správnou odpoveďou „nič nerobiť“ alebo „predajte tento produkt, ktorý ste si kúpili pred piatimi rokmi“. Naše poradenstvo je spoplatnené priamo klientom — nie prostredníctvom provízií od poskytovateľov produktov. Tento model odmeňovania je na Slovensku stále výnimočný, ale pre klienta je jediným zárukou skutočne nezávislého názoru.
Oblasti, v ktorých poskytujeme poradenstvo
Pokrývame celú šírku ochrany kapitálu — od strategického plánovania po konkrétne rozhodnutia.
Predaj firmy alebo nehnuteľnosti
Keď sa chystáte na výrazný majetkový pohyb, načasovanie, štruktúra transakcie a daňové plánovanie rozhodujú o tom, koľko skutočne dostanete. Sprevádzame klientov od zámerov až po podpis.
Medzigeneračné plánovanie
Pomôžeme Vám rozhodnúť, kedy a ako zapojiť ďalšiu generáciu do správy majetku — vrátane vzdelávania potomkov v oblasti financií a governance rodinného majetku.
Krízové poradenstvo
Rozvod, náhle úmrtie, exekúcia, podnikateľský konflikt — v krízovej situácii treba rýchlo a správne konať. Poskytujeme okamžitú poradenskú podporu a koordinujeme ďalších odborníkov.
Čo naše poradenstvo nezahŕňa
Neposkytujeme právne zastupovanie, nepripravujeme daňové priznania a nevykonávame správu majetku (asset management) v zmysle portfóliového riadenia. Naša práca je analytická a strategická — implementáciu zabezpečujú odborníci s príslušnými licenciami. Výsledky poradenstva závisia od kvality informácií, ktoré nám klient poskytne, a od rozhodnutí, ktoré sa rozhodne realizovať. Nezaručujeme konkrétne výnosy ani daňové úspory — garantujeme kvalitu procesu a nezávislosť nášho názoru.
„Rodinný majetkový audit trval tri stretnutia a stál menej, ako by ma stálo jediné zlé rozhodnutie pri predaji firmy. Poradca z Dobrý Atelier identifikoval daňovú optimalizáciu, na ktorú som päť rokov nepomyslel. Spoluprácu obnovujem každý rok.“
Ing. Zuzana Brečková, podnikateľka, Bardejov
Kedy ste naposledy mali nezávislý pohľad na Váš majetok?
Fiduciárne poradenstvo začína rozhovorom. Dohodnite si stretnutie — nezáväzne a dôverne.